Transparence & éthique
Honoraires clairs, absence de conflits d’intérêts, reporting honnête : c’est la base de la confiance à long terme.
Expertise pluridisciplinaire & rigueur
Maîtrise fiscale, juridique, financière et immobilière, avec une méthodologie documentée pour analyser, recommander et suivre les solutions.
Écoute, pédagogie & accompagnement personnalisé
Comprendre vos objectifs de vie, vulgariser les options et suivre régulièrement l’évolution de votre stratégie.
Océane Péret
Le cabinet Péret Patrimoine a été fondé en juillet 2021 afin de vous proposer des conseils financiers optimaux, impartiaux et transparents.
À votre écoute, je mets mon expertise au service de vos projets que vous soyez un particulier ou un chef d'entreprise.
Diplômée d'un Master 2 en Audit et Contrôle de Gestion à l'Université de Clermont-Ferrand et formée à l'Ingénierie Patrimoniale du Chef d'Entreprise par l'AUREP, je vous accompagne avec rigueur et bienveillance dans chaque étape de votre stratégie patrimoniale.
Approche
Une structure indépendante de conseil en gestion de patrimoine est la seule à même de garantir un conseil réellement personnalisé et pertinent.
1. Notre rencontre
Lors d’un premier échange, vous nous présentez votre situation familiale et professionnelle, vos projets de vie, vos priorités (revenus, transmission, retraite, protection…) et votre tolérance au risque. Nous posons beaucoup de questions, vous prenez le temps d’y répondre : c’est la base d’un conseil pertinent.
En totale transparence, nous vous présenterons nos différents statuts :
- Conseiller en investissements financiers (CIF)
- Courtier en assurance
- Courtier en crédit
- Agent immobilier
2. Audit patrimonial
Nous réalisons une analyse indépendante de votre patrimoine : aspects civils (régime matrimonial, succession), fiscaux, financiers, immobiliers et de prévoyance. Vous recevez un diagnostic clair qui met en lumière vos forces, vos zones de risque et vos marges de manœuvre.
3. Choix de votre stratégie
À partir de plusieurs scénarios, nous hiérarchisons avec vous les objectifs et sélectionnons les leviers adaptés (placements financiers, immobilier, optimisation fiscale, transmission, protection du conjoint, etc.). Chaque recommandation est argumentée, chiffrée et replacée dans votre calendrier.
4. Mise en place des solutions
Nous coordonnons les démarches : sélection des produits en architecture ouverte, rédaction des documents, interface avec notaires, experts‑comptables, assureurs ou avocats. Vous signez en connaissance de cause, nous gérons la mécanique.
5. Pilotage de votre patrimoine
Nous assurons un suivi régulier : rapports de performance, points d’étape programmés, alertes en cas de changement réglementaire ou de marché. Ensemble, nous ajustons la stratégie dès que votre situation ou vos objectifs évoluent.
6. Relation durable et transparente
Vous savez ce que vous payez, pourquoi vous le payez et ce que cela vous apporte. Nous restons votre interlocuteur unique, disponible et éthique, pour toutes les décisions patrimoniales importantes.