CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE
Nos services
Tous les supports d'épargne à un seul endroit : assurance vie française et luxembourgeoise, contrat de capitalisation, PEA, compte-titres.
Le PER est une enveloppe d’épargne de long terme, avec versements déductibles et une sortie en capital et/ou rente dans un cadre fiscal avantageux.
Le private equity est l’investissement au capital d’entreprises non cotées pour financer leur développement, avec horizon long, potentiel de rendement supérieur et illiquidité/risque accrus.
PEE (Plan d’Épargne Entreprise) : disponible après cinq ans ou cas de déblocage.
PERECO (Plan d’Épargne Retraite Collectif) : bloqué jusqu’à la retraite sauf exceptions.
Le Girardin est un dispositif de défiscalisation offrant une forte réduction d’impôt en finançant des investissements en outre-mer, contrepartie d’un risque juridique/économique et d’une immobilisation courte des fonds.
Le fonds en euros est le support sécurisé : capital garanti par l’assureur, intérêts annuels définitivement acquis (effet cliquet), rendement modéré et disponibilité rapide des sommes.
SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : véhicule collectif qui acquiert et gère des immeubles pour distribuer des revenus locatifs mutualisés.
Les produits structurés sont des placements combinant dérivés et dette pour offrir un rendement conditionnel et une protection partielle du capital, au prix d’une complexité accrue et d’un risque d’émetteur.
Acheter ou vendre un bien immobilier, qu’il s’agisse d’une résidence principale, d’une résidence secondaire, d’un investissement locatif ou d’un bien immobilier professionnel.
Intermédiation qui compare et négocie auprès des banques pour obtenir le financement le plus adapté (taux, durée, assurance, garanties), contre rémunération par des honoraires.
Comparer et négocier pour vous les garanties, tarifs et exclusions auprès de plusieurs assureurs afin d’optimiser la couverture et le coût de votre prêt.
Acquérir ou financer des pièces pour déduire/amortir fiscalement tout ou partie du coût, en contrepartie d’obligations de conservation/exposition et d’une liquidité limitée.
Analyser votre situation, comparer les contrats santé et prévoyance du marché et négocier garanties, exclusions et tarifs afin d’optimiser votre protection au meilleur coût.
L’analyse et le bilan patrimoniaux consistent à dresser un état chiffré, juridique et fiscal de votre situation (actifs, dettes, flux, risques, objectifs) afin de prioriser les enjeux et définir une stratégie cohérente et durable.