Faire la différence
Fondé par une clermontoise, le cabinet Péret Patrimoine s'inscrit dans la recherche d'excellence pour chacun de ses clients.
Nous pensons qu'un bon conseiller en gestion de patrimoine est avant tout un bon généraliste qui saura prendre en compte l'ensemble des facteurs interdépendants vous concernant : vos aspects budgétaires et patrimoniaux, bien sûr, mais aussi votre situation familiale, vos envies, vos convictions et votre fiscalité.
Nos partenaires sont reconnus et leaders sur leur marché. Tous sont agréés par l'Autorité des Marchés Financiers. Il nous apparaît indispensable que leur historique démontre la fiabilité, la qualité et la variété de leurs produits, nous permettant ainsi d'exercer notre mission consistant à répondre à tous vos besoins sur le plan patrimonial.
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Notre réponse aux critères d'excellence du conseil en gestion de patrimoine
Dans le but de vous proposer un conseil de qualité, le cabinet Péret Patrimoine répond aux critères suivants :
- Détention du statut de CIF (Conseiller en Investissement Financier) attribué par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- Détention d’un numéro ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances)
- Respect du secret professionnel
- Démarche exemplaire dans la gestion des dossiers. Cela passe par l’analyse de votre profil, de votre situation et de vos besoins avant de délivrer une prestation de conseil tout en respectant les obligations réglementaires
- Clarté et transparence. Nous nous assurons de votre compréhension totale des préceptes énoncés durant toute la durée de notre collaboration.
Êtes-vous concerné(e) par la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine vous concerne si vous souhaitez améliorer votre sérénité concernant votre budget, votre épargne et l'ensemble de vos possessions.
Si vous n'avez pas encore mis en place de stratégie efficace avec un conseiller en gestion de patrimoine vous assurant une indépendance de conseil, il y a fort à parier que votre situation mérite notre attention.
Il se peut que, d’ores et déjà, vous :
- Soyez titulaire d’actifs de type biens immobiliers, assurance-vie, etc.
- Disposez d’une épargne mensuelle régulière
- Soyez prêt à anticiper certaines étapes de votre vie telles que votre mariage, les études de vos enfants, l’achat d’une nouvelle voiture, votre déménagement, votre retraite, votre décès nécessitant en amont l’organisation de votre patrimoine pour protéger vos proches de déconvenues et de conflits.
À quoi vous servirait un conseil gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine, c’est la mise en place d’une stratégie patrimoniale globale à travers différents mécanismes dans le but faire fructifier votre épargne tout en protégeant vos proches et vos biens. C’est également la gestion des avoirs matériels et immatériels de votre famille en tenant compte des droits et obligations de celle-ci.
Vos besoins liés à la gestion patrimoniale peuvent être par exemple :
- Une stratégie de réduction d’impôts et de préservation de votre patrimoine existant
- Un conseil en investissement financier afin de développer votre patrimoine
- Un suivi de vos placements
- Une solution pour palier à la diminution de vos revenus à la retraite
- Une planification de revenus pour vos proches et vos héritiers
- Une solution de placement (nous proposons entre autres un courtage en assurance-vie)
- Une transmission optimisée de votre patrimoine à vos héritiers
- Une transmission à titre gratuit ou onéreux de votre entreprise
NOTRE ACTIVITÉ
Quelles sont les prestations proposées par notre cabinet de gestion de patrimoine ?
Notre cabinet de gestion de patrimoine vise de nombreux objectifs comme l'adéquation avec vos envies, la maîtrise du risque et la transmission du patrimoine. Nos activités peuvent être résumées concrètement à travers quatre services clés.
L’audit patrimonial
Durant l’audit patrimonial nous tâchons de mieux vous connaître et de procéder à l'état des lieux de votre patrimoine. C’est la première étape dans le processus de la gestion de votre patrimoine.
Nous vous posons des questions spécifiques en rapport avec vos ressources, votre patrimoine immobilier, votre vie professionnelle et familiale, vos dettes, votre appétence au risque et vos envies.
Ce diagnostic financier nous permettra, en tant que gestionnaire patrimonial, de vous présenter les éventuels placements et modes de détention adaptés à votre patrimoine et à votre situation tout en tenant compte de vos traits caractéristiques dans nos préconisations.
Le suivi de vos placements en architecture ouverte
Au fur et à mesure du temps, nous élargissons vos supports de placement. Nous avons la conviction qu'il faut viser à répartir les actifs de nos clients au sein de plusieurs établissements proposant des investissements de différentes natures avec des caractéristiques propres.
Nous avons des partenariats avec des prestataires de services d'investissement et des sociétés de gestion très variés pour vous permettre d'accéder à plusieurs types de marchés et classes d’actifs. Nous vous aidons à placer votre capital en vue de le faire fructifier en tenant compte des opportunités existantes.
L’analyse patrimoniale
Notre large champ de compétences en rapport avec le notariat, la gestion d’actifs, la fiscalité, l’immobilier, la comptabilité et le droit des entreprises nous permet d'effectuer une analyse patrimoniale complète en vue de définir, sur la base de vos besoins et de vos priorités, une stratégie adaptée à la gestion optimale de votre patrimoine.
Nous nous chargeons également de sélectionner et de mettre en place, avec votre consentement, les meilleures solutions d’investissement et de défiscalisation en tenant compte du terme des placements choisis.
La gestion déléguée
En nous confiant vos capitaux d’assurance-vie, de plan épargne retraite, de compte-titres et de plan d’épargne en actions, par l’intermédiaire d’un mandat de gestion, vous accédez à une gestion déléguée nous permettant, en tant que conseiller en investissements financiers, de vous orienter sur le contenu de vos supports de placement.
Quel est notre rôle en tant que conseiller en gestion de patrimoine ?
Conseiller en gestion patrimoniale (CGP), nous sommes dotés de l’expertise nécessaire pour vous accompagner dans le choix des meilleures options de placement.
« Médecin généraliste du patrimoine », nous collaborons avec vos conseils habituels et des spécialistes dans l’optique de proposer, en fonction de vos ressources, de vos objectifs, de vos projets et de votre aversion au risque, des solutions sur mesure pour une gestion optimale de votre patrimoine.
Notre activité consiste à analyser votre patrimoine, à définir votre profil investisseur et à dénicher les investissements et les placements adaptés à votre profil. Polyvalent et réactif, notre cabinet CGP s'appuie sur une bonne connaissance des principes juridiques patrimoniaux, successoraux et une bonne maîtrise de l’actualité économique.
Cela nous permet d’intervenir dans les domaines relatifs à l’immobilier, votre succession, le crédit, le droit du patrimoine, la fiscalité, la gestion financière, les actifs professionnels (l’acquisition, la protection et la transmission) et la préparation de votre retraite. En fonction de la complexité du dossier, il se peut que nous sollicitions l’aide d’un autre expert.
Opter pour le conseil en gestion de patrimoine, c’est choisir une solution rationnelle et indispensable pour la protection de vos ressources, de votre patrimoine immobilier, de votre patrimoine mobilier, de vos biens professionnels et pour la liquidation de vos passifs.
Nous veillons à ce que notre accompagnement ne change rien aux frais engagés habituellement lors d'un investissement.
Solliciter notre expertise de conseiller patrimonial vous permet de bénéficier de l'ensemble des notions utilisées en gestion de patrimoine. En tant qu'expert, nous pourrons vous orienter depuis l’analyse de l’ensemble de l’existant vers la meilleure stratégie pour vous : au travers du choix des solutions de placement et de leur mode de détention.
En plus d’être un expert en gestion de patrimoine, nous faisons appel à d’autres professionnels tels que des agents immobiliers, des experts comptables, des avocats spécialisés et des notaires pour optimiser votre patrimoine lorsque cela est nécessaire. Voici l’essentiel à retenir sur le conseil en gestion de patrimoine.
Que faut-il savoir sur le conseil en gestion de patrimoine ?
Vous souhaitez mettre plus d’ordre dans la gestion de votre patrimoine personnel ou celui de votre famille, mais vous ne savez pas comment procéder ?
Conseil en gestion de patrimoine : tous les types de patrimoine sont concernés
Mon patrimoine
Votre patrimoine est l’ensemble des biens matériels et immatériels que vous possédez seul ou avec d'autres personnes (époux, associés, indivisaires, usufruitiers ou nu-propriétaires). Vous détenez un titre de propriété sur ces biens.
Votre patrimoine peut être constitué, développé, légué, transmis ou vendu. Il évolue en fonction de votre situation familiale, de votre situation professionnelle et de votre état de santé. Vous pouvez posséder deux types de patrimoine : votre patrimoine privé et votre patrimoine professionnel.
Mon patrimoine professionnel
Si vous êtes chef d’entreprise individuelle, ce sont les biens servant à l’exercice de votre activité professionnelle. Il s'agit de vos biens professionnels tels que fonds de commerce, droit au bail, immeuble d’exploitation, brevets, droits d’auteur, dettes, emprunts….
Nous vous conseillons en matière d'optimisation de trésorerie d'entreprise, de plan d'épargne retraite collectif entreprise et de plan d'épargne d'entreprise.
Mon patrimoine personnel
Il est constitué de l’ensemble de vos possessions nettes de dettes.
Parmi ces possessions, on peut citer vos propriétés foncières telles que votre résidence principale, vos résidences secondaires et vos investissements immobiliers (Déficit foncier, Meublé, Malraux, Monument Historique, Démembrement, Outremer, Locatif hors Pinel, Pinel). Les parts que vous détenez dans des sociétés, vos objets d’art et de collection, vos biens meubles (mobilier, véhicules …) vos placements financiers (assurances vie, SCPI, PER, FIP) ainsi que les biens que vous utilisez communément (vêtements, bijoux) font également partie de votre patrimoine personnel.
Quant à vos passifs, ce sont les dettes que vous avez contractées et vos emprunts en cours.
Votre patrimoine personnel peut notamment servir à anticiper votre retraite et ainsi former une rente ou un capital venant s’ajouter à votre pension de retraite le temps venu. Notre cabinet de gestion de patrimoine vous propose une anticipation et une gestion efficace de votre épargne retraite avec une prise en compte de votre fiscalité telle qu'elle doivent être proposées par un professionnel de la gestion de patrimoine en termes de versements, de produits et de supports - bien loin de ce qui vous est présenté par un simple intermédiaire commercial-.
À noter que nous proposons tous conseils en investissement sur les solutions d’investissement immobilier et financier citées plus haut, dont les SCPI.
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