Conseils en investissements financiers et immobiliers

Analyse Patrimoniale

Suite à un entretien approfondi et une étude détaillée, vous obtenez une vision globale de votre situation patrimoniale pour déterminer votre champ d'action et les possibilités qui s'offrent à vous.

C'est notre diagnostic.

Placements et investissements

Vous accédez aux différents types d'instruments financiers ciblés et calibrés en cohérence avec vos besoins et avec vos envies. Nous proposons une grande variété de solutions. Celles-ci sont sélectionnées avec soin par un comité d'experts pour vous en garantir le sérieux.

Votre intérêt est notre priorité.

Suivi

Vous bénéficiez de conseils avisés tout au long de notre collaboration. La pédagogie est au coeur de notre métier. Les concepts utilisés sont complexes et méritent de vous être expliqués avec le plus grand soin. Nous prenons contact avec vos différents conseils lorsque cela est nécessaire pour faciliter la mise en place de vos décisions et vous libérer d'un maximum de contraintes.

Notre cabinet est compétent en matière de gestion des problématiques patrimoniales du chef d'entreprise.

Prestation de conseil en investissements financiers et immobiliers

Le conseil en placement financier a évolué au cours des dernières décennies. Ceux qui travaillent dans le domaine des valeurs mobilières depuis plusieurs décennies se rappelleront sans doute que dans les années 80, nous appelions les conseillers en investissement financier les « stocks brokers ».

Suivant chaque jour avec attention les fluctuations des marchés boursiers et obligataires, peu de personnes sont mieux placées que nous pour vous aider en tant qu'investisseur, à protéger votre capital ou vous permettre d'obtenir de meilleurs rendements.

Pourquoi opter pour un conseiller en placement financier ?

Cette habilité à établir des stratégies de placement sur-mesure et qui a révélé notre rôle en tant que conseiller en investissements financiers, ne suppose pas uniquement de gérer vos investissements. Nous nous intéressons à vous et ne demandons qu'à vous épauler tout au long de votre existence, que ce soit pour vous permettre de concrétiser vos projets d'avenir ou vivre la retraite dont vous rêvez.

Si vous souhaitez acheter une maison secondaire, voyager aux quatre coins de la planète ou payer les études de vos enfants, il faut savoir que chacun de ces objectifs ne réclame pas le même type de stratégie d'investissement.

Afin de pouvoir vous offrir un soutien optimal, le cabinet Péret Patrimoine est habilité à vous conseiller en placements financiers. Nous prendrons au préalable le temps de vous rencontrer pour apprendre à mieux vous connaître et bien comprendre tous vos objectifs personnels, économiques et financiers. Nous ne nous basons pas uniquement sur votre profil d'investisseur mais sur l'ensemble des éléments que vous nous confiez.

Ceci étant, vous aurez tendance à croire que le web peut facilement remplacer un conseiller en investissements financiers. Toutes les nouvelles économiques étant maintenant accessibles en quelques clics, de nombreuses personnes pensent pouvoir faire fructifier leur argent sans l'aide d'un professionnel expert en finance. Néanmoins, la réalité les choses est bien plus compliquée.

D'une part, Internet réunit une masse incroyable d'informations souvent contradictoires et rédigées par des rédacteurs et non par des professionnels, et d'autre part, il faut avoir une solide expérience en valeurs mobilières pour être capable de mettre en contexte et interpréter toutes ces informations.

Cela peut vous paraître surprenant mais notre rôle de conseiller est aussi de vous accompagner psychologiquement durant  toute la durée de vos investissements pour que vous ayez une vision rationnelle de votre situation plutôt que de vous laisser guider par vos émotions.

Ceci nous fait penser à la crise financière de 2008.

Tous les investisseurs qui ont cédé à la panique en vendant leurs actions ont scellé leurs pertes et ont ensuite manqué l'une des plus fortes croissances de ces dernières décennies. Plusieurs tempêtes sont susceptibles de bouleverser un marché financier (exemple : COVID) votre conseiller doit être votre meilleur phare pour des investissements fiables et durables. En tant qu'expert en placements financiers, grâce à nos connaissances, nous vous permettons de maîtriser le risque au maximum et vous donnons une ligne directrice à la hauteur de vos attentes et projets de vie. Complice de vos rêves, nous saurons vous aider à garder le cap et à vous ramener à bon port en devenant le gardien de votre émotivité financière.

Vos sentiments et convictions vis-à-vis de vos placements ne sont cependant pas pour autant pris à la légère lorsqu’ils sont parfaitement fondés sur le plan économique et financier et nous nous devons, en tant que conseiller, de vous soutenir dans vos décisions financières lorsqu’elles sont rationnelles et dans votre intérêt.

Quel type de placement choisir pour un patrimoine immobilier ?

L'immobilier est un secteur en évolution constante. Il occupe une place considérable dans le patrimoine pour diverses causes. Tout d'abord, les sommes engagées sont généralement importantes. Ensuite, il s'agit d'un actif qui attire de nombreux épargnants et entrepreneurs.

Si vous souhaitez trouver un placement financier pertinent pour votre patrimoine, notre cabinet spécialisé en conseil sur vos placements financiers saura vous proposer des investissements immobiliers. Nous disposons de lots dédiés et sélectionnés pour leur qualité à travers toute la France : Paris, Clermont-Ferrand, Vichy, Annecy, Bordeaux, dans les Dom-Tom...que vous souhaitiez de neuf ou de l'ancien, notre expertise se décline dans ce sens.

Notre objectif est d'assurer la protection des intérêts de nos clients. Nous vous accompagnons dans la réalisation de vos transactions immobilières, avec ou sans gestion locative déléguée par la suite à des prestataires. Il existe de nombreux enjeux relatifs à la possession de biens immobiliers et chaque contexte est différent. L'acquisition d'une résidence secondaire ou principale peut assurer l'avenir de votre famille et le vôtre. Faire un investissement locatif peut être pertinent pour varier et améliorer son patrimoine ou réduire sa fiscalité (d'autres dispositifs que le Pinel vous sont proposés).

Mieux comprendre les services en placements financiers

Faire un placement financier, c'est investir son épargne pour espérer recevoir une rémunération ou un capital en retour. Les placements sont des versements qui servent à alimenter des fonds qui permettront de financer les entreprises, mais aussi les finances publiques, les banques, les prestataires de services d'investissement et les états.

Les gains engendrés dépendent du type ou support de placement, de son contenu, de la durée de l'investissement (quelques semaines, 5 ans, 15 ans,…), de l'utilisation plus ou moins importante des marchés financiers et du cadre fiscal.

Un placement financier peut être individuel ou collectif. Pr exemple, l’épargne salariale est un placement collectif.

Les différents types de placements

Il existe les placements sur le marché monétaire (capital garanti, épargne disponible, gain fiable) comme par exemple le livret A ou les fonds en euros d'assurance-vie.

Nous avons également les obligations, où l'on prête des fonds à une entreprise ou à l'État. Dans ce cas les rendements sont modérés mais constants.

Les actions représentent notamment des placements où il faudra faire l'achat de parts du capital d'une entreprise. Dans ce dernier cas précis, on s'expose à des risques plus ou moins importants en fonction des entreprises (Euronext, Entreprises du CAC 40,…) et des fluctuations de la bourse. Par ailleurs, les économistes considèrent que vous bénéficiez de possibilités de gains plus élevés si vos placements financiers sont faits sur le long terme.

Enfin, les actifs immobiliers peuvent représenter des solutions d'investissement assez stables en terme de placement. Vous pouvez investir dans un ou plusieurs biens immobiliers et profiter de revenus fonciers réguliers. Dès que vous envisagez de revendre le bien, vous aurez la possibilité de faire une plus-value (gain) ou moins-value (perte). Plutôt que d’opter pour un bien immobilier détenu en direct, vous pouvez également vous orienter vers une ou plusieurs SCPI pour votre investissement immobilier.

Quel est le placement idéal pour vous ?

Le placement adéquat est celui qui correspond à vos ambitions, à votre capacité d'épargne, à votre capacité d'emprunt et à votre fiscalité. Il peut aussi dépendre de votre situation personnelle, de votre projet d'épargne et du montant que vous vous destinez à investir ou à placer. Ce choix se base également sur votre sensibilité au risque et de l'échéance de votre projet (court, moyen ou long terme). Notre conseil vous permettra de diversifier vos placements afin de profiter des différents avantages de chacun, de répartir les sommes et les risques et d'assouplir la liquidité de vos placements.

Nos services de conseils

Nous vous accompagnons dans tous vos projets que ce soit pour construire un patrimoine ou pour valoriser une épargne disponible. Vous souhaitez optimiser votre capacité d'épargne, réduire votre fiscalité ou transmettre un patrimoine ? Nous serons ravis d'être à vos côtés. Nous vous guiderons également dans votre projet de trésorerie d'entreprise.