PÉRET PATRIMOINE

CABINET DE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

Que vous cherchiez à structurer un patrimoine existant ou à le constituer pas à pas, l’enjeu reste le même : comprendre, ordonner, transmettre. Nous vous accueillons pour mettre de l’intention dans les chiffres, de la cohérence dans les décisions et du temps long dans les choix.

Nous commençons par écouter. Vos flux, vos structures, vos projets, vos contraintes, mais surtout votre manière de regarder l’avenir. Puis nous formulons une trajectoire claire. Elle s’ajuste, se documente, se suit. Elle ne se vend pas, elle se construit.

Notre indépendance n’est pas un argument, c’est un cadre. Elle nous oblige à sélectionner, comparer, renoncer parfois. Elle vous laisse libre, informé, décisionnaire.

Si vous recherchez autre chose qu’un empilement de produits, si vous souhaitez que chaque euro serve un dessein précis, alors prenons rendez-vous. Une heure suffit souvent à faire émerger les priorités et à esquisser les premières étapes.

Entrer chez Péret Patrimoine, c’est choisir la méthode plutôt que le catalogue, la clarté plutôt que le bruit, la durée plutôt que l’effet. Le reste suivra.

Prendre rendez-vous

Réservez directement votre créneau en précisant en dans votre réservation l'objet de cette demande de rendez-vous et votre préférence entre :

- nos locaux à Royat

- en visio-conférence

- par téléphone.

NOS PARTENAIRES

Découvrez les sociétés de gestion dont nous analysons régulièrement les produits.

Réponses aux questions fréquemment posées

  • Quelles sont vos heures d'ouverture ?

    Nous sommes heureux de vous accueillir sur rendez‑vous du lundi au jeudi, de 14h00 à 19h00.

    Pour toute question ou besoin d’échange en dehors de ce moment d’accueil, vous pouvez nous joindre par téléphone ou par e‑mail du lundi au vendredi, de 9h00 à 12h00 puis de 13h00 à 19h00.

  • Quel est votre périmètre géographique d'intervention ?

    Vous pouvez être client(e) du cabinet quelle que soit votre nationalité ; nous appliquons simplement les vérifications réglementaires habituelles (lutte anti‑blanchiment, absence de sanctions).

    C’est surtout votre pays de résidence fiscale qui oriente la pertinence des solutions (fiscalité française, contrats transfrontaliers, structuration patrimoniale) : nous adaptons ainsi nos conseils à votre cadre local.

  • Est-il possible de faire des rendez-vous en visioconférence ?

    Nous pouvons tout à fait convenir d’un rendez‑vous à distance, en visioconférence ou par téléphone. La plupart des démarches sont désormais entièrement dématérialisables, pour une expérience fluide et sécurisée.

  • Placer son argent, est-ce risqué ?

    Nous mettons à votre disposition une gamme très étendue de supports, des placements sans risque de perte en capital aux solutions les plus dynamiques (actions, private equity, produits structurés, immobilier, dette privée, infrastructures) pour bâtir une allocation sur mesure.

    Selon vos objectifs et votre tolérance au risque, votre contrat peut être 100 % sécurisé, équilibré ou orienté performance, chaque choix restant transparent et justifié dans votre intérêt exclusif.

  • Les rendez-vous sont-ils payants ?

    Nous ne facturons pas les rendez-vous. Nous préférons prendre le temps de faire connaissance avec vous avant de vous conseiller.

  • J'ai déjà un PER mais il ne me convient pas, que faire ?

    Dans le cadre de la loi Lemoine, si votre PER actuel ne vous donne pas satisfaction, vous pouvez le transférer chez le conseiller ou l'assureur de votre choix. 

  • Quels sont les seuils d'entrée chez Péret Patrimoine ?

    Souhaitant vous accompagner avec la même qualité de service quelle que soit votre situation, nous pouvons ouvrir des contrats d’épargne dès 50 € de versement initial. Cela suppose néanmoins que votre épargne de précaution soit déjà constituée : elle doit représenter environ trois mois de dépenses.

  • Le coût du conseil est-il élevé ?

    Nous pratiquons des tarifs compétitifs par rapport aux banques pour vous permettre d’économiser et d’investir en confiance et sur le long terme.

  • Quels sont vos honoraires ?

    Nous ne facturons en honoraires que les travaux d'ingéniérie patrimoniale, sur devis, après que nous ayons échangé avec vous sur les sujets qui vous préoccupent. Les travaux liés à du conseil en investissement financier et à du courtage en assurance ayant donné lieu à la signature d'un contrat sont rémunérés à travers des commissions versées par nos partenaires financiers. Nous nous inscrivons dans une démarche de rémunération juste et transparente.